埼玉県草加市_保険代理店_クローバー保険：会社概要

経営理念

　当社は、お客様本位の業務運営を基本として「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。

そのため、金融庁HPに公表されている「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき以下の内容を策定しています。

お客様本位の業務運営の実践と定着を図ります。

＜具体的取組＞

お客様本位の業務運営が企業文化になるよう取り組みます。なお、この方針は適時適切に見直しを行い、

定期的に取組状況を公表します。

お客さまの最善の利益を追求します。

＜具体的取組＞

お客さまに合理的な商品と質の高いサービスを提供することを最優先とし、社外研修参加・社内会議や

社内研修の実施により最適なプランをご提案いたします。

お客様の利益相反の適切な管理を行います。

＜具体的取組＞

当社や保険会社の利益を優先することなく、あくまでもお客様の利益を最優先とし、

お客さまにとって最適な商品・サービスを提供します。手数料率、品質向上手数料、表彰制度入賞や

キャンペーン目標達成等に左右されることなく、お客様のご意向に沿った募集を行います。

この方針に違反した場合は、就業規則等に則り適正かつ厳格に対処します。

お客さまにとって分かりやすい情報を提供します。

＜具体的取組＞

重要事項説明や契約概要、注意喚起情報について平易な言葉を使い、丁寧な説明を行います。

特に高齢のお客様にはご家族の同席や複数名での訪問等でより丁寧に行います。

また、お客様が負担する手数料やその他の費用についても丁寧に説明します。

お客様にふさわしいサービスを提供します。

＜具体的取組＞

お客様の年齢、収入、資産、知識、目的、ニーズ等を踏まえた上で、お客様にふさわしい提案と

アドバイスを行います。お客様対応内容を保険VOSで記録・活用し、品質とサービスのさらなる向上に努めます。

お客様本位の業務運営実現のための体制整備を行います。

＜具体的取組＞

毎月の月例会議で理念の浸透を図ります。IDSO9001認証継続取得、 PA認定継続に

全員で取り組み、日常の業務の中でお客さま本位の行動が当たり前になる組織づくりを行います。

　当社は、FD宣言(顧客本位の業務運営方針)の定着状況を評価するための指標(KPI)として、以下の項目を設定します。